Где лучше открыть брокерский счет

Акции

Брокерский счет нужен для того, чтобы совершать операции с ценными бумагами на фондовом рынке. Если вы решили купить акции, облигации или инвестировать в какой-нибудь фонд, то вам нужно будет открыть брокерский счет. Большинство крупных российских банков сегодня оказывают брокерские услуги.

Брокеры – это посредники между вами и биржей. Для того, чтобы купить акции или другие ценные бумаги и финансовые инструменты вам необходим брокер, т.к. свободного доступа у физического лица к бирже нет. Брокер за свои услуги получает комиссию. Большинство брокеров сегодня не берут ежемесячную комиссию и вы платите только за фактические сделки. Если вы торгуете не очень часто, то имеет смысл обращать больше внимания на удобство работы с конкретным брокером, а не на размер комиссии.

Часто задаваемые вопросы по открытию брокерского счета

Сколько стоит открыть брокерский счет

На данный момент стоимость открытия счета бесплатна у большинства российских и иностранных брокеров. Иногда бывает требование по минимальной сумме пополнения вновь открытого счета, но оно встречается нечасто.

Как открыть брокерский счет

Для этого нужно зарегистрироваться на сайте брокера, предоставить необходимые документы и получить доступы к торговой платформе. Обычно это не занимает больше суток.

Сколько можно иметь брокерских счетов

Можно открывать столько брокерских счетов – сколько вам хочется. Это никак не ограничено. Соответственно, вы можете иметь 2 и более брокерских счета.

Что лучше – ИИС или брокерский счет

ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и обычный брокерский счет имеют существенные отличия. Деньги с брокерского счета можно просто вывести в любой момент. Если вы получили прибыль в результате покупки-продажи ценных бумаг, то при выводе нужно будет заплатить налог. С ИИС – ситуация другая. Закрыть ИИС и получить налоговые льготы можно только через 3 года.

Сколько можно хранить валюты на брокерском счете

Это зависит от брокера. Большинство популярных брокеров сегодня разрешает хранить до 5000-10000 единиц иностранной валюты на брокерском счете без комиссии.

Стоимость обслуживания брокерского счета

Большинство брокеров сегодня предлагают тариф, где нет ежемесячной комиссии за обслуживание брокерского счета. Но на этом тарифе обычно комиссии за покупку-продажу ценных бумаг и валюты будут выше, чем на других тарифах.

Как выбрать брокера новичку

Новичку стоит выбирать брокера с минимальными комиссиями и без абонентского обслуживания.

Где лучше покупать валюту

Самый выгодный вариант покупки валюты – через приложение брокера на бирже. В таком случае курс покупки и продажи будет намного более выгодным, чем просто конвертация в банковском приложении. Некоторые брокеры (например, “Тинькофф”) дают возможность покупать от 1 доллара на бирже, другие же позволяют торговать только целыми лотами (1 лот – 1000 единиц). Также большинство брокеров дают возможность вывода денег после валютных операций через приложение только на следующий день. “Тинькофф” – здесь тоже исключение – вывод возможен мгновенно.

Выбор брокера под санкциями

На данный момент многие российские брокеры попали под санкции. Соответственно, их клиенты потеряли возможность торговать иностранные ценными бумагами. Так как список санкционных брокеров постоянно меняется, то рекомендуем перед открытием счета уточнить этот момент в открытых источниках.

Представляем вам лучших брокеров, доступных в России на сегодняшний день на основании удобства пользования:

Лучшие российские брокеры для покупки акций и валюты

На фоне последних событий с санкциями некоторые крупнейшие банки, например такие, как ВТБ и Альфа Банк полностью потеряли брокерский бизнес. В некоторых случаях клиентские активы в виде иностранных ценных бумаг зависли без возможности продажи.

На данный момент из российских брокеров наиболее удобным и выгодным является “Тинькофф Инвестиции”. Дополнительным плюсом этого брокера является удобная и весьма выгодная покупка валюты (доллары, евро и т.д.) на бирже по хорошему курсу. Обращайте внимание на комиссии по разным тарифным планам – самый выгодный вариант – это подключить пакет “Премиум” (1990 руб. в месяц, но первый месяц бесплатно и в течение него пакет можно отключить) или использовать тарифный план “Трейдер” (290 рублей в месяц, но бесплатно, если сделок не было).

НазваниеОбслуживаниеКомиссииMin.счетОсобенности
бесплатноот 0,04% за сделкуСамый удобный и продвинутый российский брокер, с отличной поддержкой и удобным приложением.
На данный момент действует спецпредложение – акция, стоимостью до 20 тысяч рублей при открытии счета в подарок!
Узнать подробнее
Брокер Открытиебесплатно0,05 %Удобный трейдинг с телефона.Узнать подробнее
ВТБбесплатно0,05 %На данный момент не открывают счета из-за санкций.
Альфа
Инвестиции
бесплатно0,014%На данный момент не открывают счета из-за санкций.

Как выбрать брокера

В любом случае при выборе брокера следует обращать внимание на ключевые характеристики:

  • комиссии за обслуживание (следует обращать особое внимание на комиссии, зависящие от активности на счете)
  • комиссии за торговлю и ввод/вывод средств
  • юрисдикцию и фактическое местонахождение брокера
  • отзывы о брокере
  • легкость и отзывчивость поддержки на этапе консультации при открытии брокерского счета

Если вы находитесь в России, то ассортимент доступных брокеров довольно ограничен. Функционал наших брокеров не совсем полноценен по сравнению, например, с американскими брокерами. Самые важные ограничения связаны с тем, что вы не можете покупать все возможные акции иностранных компаний, т.к. российские брокеры дают вам доступ только к акциям, которые торгуются на Санкт-Петербургской фондовой бирже. Этих акций довольно много (полный список) и там есть все наиболее крупные и известные компании, но тем не менее фондовый рынок значительно больше. Плюс там нет возможности покупать разные экзотические финансовые инструменты – опционы на акции, варранты и прочие.

Если вы новичок, то скорее всего вам хватит функционала российских брокеров, в противном случае – есть смысл присмотреться к иностранным брокерам. Так или иначе при выборе брокера есть смысл в первую очередь обращать внимание на комиссии при покупке/продаже акций и ежемесячное (ежегодное) обслуживание.

Так или иначе – есть смысл попробовать нескольких брокеров – нет одного идеального, подходящего по задачи любого инвестора. У всех разный стиль торговли/инвестирования:

  • Если вы торгуете нечасто, то выбирайте Тинькофф Инвестиции – у них отличное приложение и поддержка.
  • Если же вам нужен полноценный доступ к финансовым инструментам по всему миру, то следует обратить внимание на Interactive Brokers – американский брокер с отличной репутацией, который до сих пор открывает счета для российских клиентов и есть возможность делать им переводы в рублях, даже несмотря на текущие валютные ограничения!
  • А если вы торгуете активно, то тем более есть смысл попробовать всех возможных брокеров и сделать выбор по своим ощущениям от платформы, решения возникающих проблем и комиссий, которые будут получаться от вашего стиля торговли.

Лучшие иностранные брокеры, доступные для граждан РФ

Если вы хотите иметь в своем распоряжении полный спектр финансовых инструментов, то есть смысл начать работать с иностранными брокерами. Далеко не все американские и европейские брокеры хотят работать с клиентами из России. Плюс многие из них устанавливают различные ограничения при открытии счета, чаще всего – это минимальная сумма.

Тем не менее преимуществ при работе с иностранным брокером масса – более низкие комиссии (американские брокеры иногда вообще не берут комиссии при торговле акциями), надежность и защищенность вашего капитала, широкий ассортимент доступных инвестиций.

Рекомендуем обратить внимание на следующих американских брокеров:

НазваниеОбслуживаниеКомиссииMin.счетОсобенности
Interactive Brokersбесплатноот USD 0.0035 за 1 акциюдоступен интерфейс на русском языке, можно пополнять рублями и уже внутри покупать валюту и инвестировать в ценные бумаги.
Спецпредложение – при открытии счета возможность получить до $1000 в акциях.
Exanteбесплатно
(при соблюдении определенных условий)
от 0.02%10 000 EURПолноценный брокер, который дает доступ к полному спектру мировых финансовых инструментов

Надежность брокера

В США активы (в том числе до 250 тысяч долларов) на сумму 500 тысяч долларов, находящиеся на брокерском счете страхуются SIPC – некоммерческой организацией, в которую входят все брокерские компании. Это сделано на случай банкротства брокера для того, чтобы его клиенты могли вернуть свои активы.

В России подобной практики нет. Агентство по страхованию вкладов обеспечивает выплаты вкладчикам обанкротившихся банков в размере до 1,4 миллионов рублей, плюс в отдельных случаях большие суммы. Средства на брокерском счете, будь то ценные бумаги или просто деньги не страхуются. Причем ценные бумаги при банкротстве или отзыве лицензии у брокера будут сохранены, так как они обязаны храниться в специальном депозитарии отдельно от средств самого брокера. А вот просто деньги хранить на брокерском счете опасно – они могут быть безвозвратно потеряны при форс-мажорных обстоятельствах.

Таким образом одним из главных средств защиты активов инвесторов, находящихся на брокерских счетах, является грамотный выбор брокера. Топовые российские брокеры часто принадлежат государственных компаниям (“Открытие инвестиции”, “ВТБ”), либо частным лицам (“Альфа-Инвестиции”), либо публичным компаниям (“Тинькофф Инвестиции”). Брокеры, имеющие отношение к госкомпаниям имеют минимальный риск банкротства, но и “Альфа Банк” и “Тинькофф Банк” включены в перечень системно значимых кредитных организаций. В целом риски при использовании большинства популярных брокеров равноценны, поэтому важным критерием выбора брокера может считаться его популярность у клиентов.

ТОП 10 крупнейших брокеры по числу активных клиентов на сентябрь 2021 года (по данным Московской биржи)

Позиция в спискеНаименование компанииЧисло клиентов
1АО “Тинькофф Банк”1 537 597
2ВТБ327 249
3Сбербанк291 516
4АО “АЛЬФА-БАНК”78 183
5ФГ БКС64 532
6ООО УК “Альфа-Капитал”59 294
7ФИНАМ44 215
8Группа Банка “ФК Открытие”42 882
9ООО ИК “Фридом Финанс”10 307
10ПАО “Промсвязьбанк”8 435

Самое главное – избегать сомнительных инвестиционных платформ (вроде Биткоина), которые не имеют лицензий, офисов и отзывов клиентов (Интерфакс рассказывает о печальном опыте инвестора из Омска).

Источники: официальные сайты брокеров, личный опыт сотрудников редакции Buffett.Online.