Warren Buffett – biografia, história de sucesso, abordagem de investimento

Warren Edward Buffett é o CEO e Chairman da Berkshire Hathaway Inc. da América. Buffett tornou-se mundialmente famoso porque as ações da empresa sob sua liderança – Berkshire Hathaway – vêm crescendo há mais de 50 anos a uma média de 20% ao ano! Warren Buffett se tornou um dos homens mais ricos do planeta e enriqueceu milhões de investidores através de compras inteligentes de empresas e investimentos sensatos.

Buffett tem doado dinheiro para a caridade durante grande parte de sua vida. Em 2006, Warren Buffett se comprometeu a doar 99% de sua fortuna à caridade doando suas ações à Berkshire Hathaway. Até hoje, Buffett já doou 41 bilhões de dólares, grande parte dos quais para a Fundação Bill & Melinda Gates.

Quem é Warren Buffett

• Warren Buffett, conhecido como o “Feiticeiro de Omaha”, é um dos investidores de maior sucesso no planeta.
• Buffett administra o conglomerado Berkshire Hathaway, que inclui mais de 60 empresas, tais como a seguradora Geico, fabricante de baterias Duracell, BNSF ferroviária, etc.
• Filho de um congressista americano, Buffett comprou suas primeiras ações aos 11 anos de idade e apresentou sua primeira declaração de imposto de renda aos 13 anos de idade.
• Em 2010, juntamente com Bill Gates, Buffett lançou a campanha Giving Pledge para incentivar os bilionários a doar metade de sua fortuna para a caridade.
• A idade de Warren Buffett é 92 anos
• A fonte de riqueza de Warren Buffett é Berkshire Hathaway
• A residência de Warren Buffett é em Omaha, Nebraska, EUA
• A cidadania de Warren Buffett está nos EUA
• Warren Buffett estado civil -Widower, casado novamente
• Warren Buffett tem 3 filhos
• Educação Warren Buffett – Bacharel em Artes/Ciências, Universidade de Nebraska-Lincoln; Mestre em Ciências, Universidade de Columbia

As pessoas racionais não arriscam o que têm pelo que não têm e não precisam realmente.

Warren Buffett

Biografia de Warren Buffett

Warren Buffett nasceu em 30 de agosto de 1930, em Omaha, Nebraska, EUA. Em 1942, quando seu pai foi eleito Senador (ele foi reeleito mais 3 vezes) para o Congresso dos EUA – Warren mudou-se para Washington DC com seus pais e duas irmãs.

Buffett adquiriu seu interesse no mercado de ações de seu pai, que trabalhou como corretor de ações antes de sua carreira como político. Warren fez suas primeiras tentativas de investimento desde muito jovem. Já aos 11 anos de idade ele comprou suas primeiras ações. Foram ações preferenciais no Cities Service.

Buffett fez dinheiro na escola, inclusive entregando o Washington Post pela manhã. Quando ele se formou na faculdade já havia economizado $9.800 (isso é mais de $100.000 quando ajustado para a inflação de hoje). Buffett foi um verdadeiro empresário em sua juventude, instalando jukeboxes em bares, vendendo bolas de golfe, etc.

Depois que Buffett não conseguiu entrar em Harvard, ele decidiu ir para a Columbia University Business School, já que seu ídolo, Benjamin Graham, ensinava lá. As palestras de Graham naquela época eram lendárias – ele não era apenas um excelente palestrante e escritor (suas famosas “Análise de Títulos” e “O Investidor Inteligente” foram publicadas por muitas décadas e são reconhecidas como um dos melhores livros para investidores), mas também um praticante muito bem sucedido. Diz-se que durante suas palestras Graham deu conselhos tão valiosos e atualizados que se podia ir imediatamente à bolsa de valores, seguir suas recomendações e fazer dinheiro sério!

Após seus estudos, Buffett trabalhou como vendedor de títulos por três anos, e depois aceitou um emprego como analista de investimentos com Graham em sua parceria de investimento Graham-Newman Corp. Curiosamente, Buffett ofereceu seus serviços a Graham de graça, entendendo que a experiência que ele teria aqui seria inestimável. Em 1956, Benjamin Graham se aposenta e fecha sua empresa. Buffett se muda de Nova York de volta para seu Omaha nativo e estabelece sua própria parceria de investimento. Até então, pelos padrões modernos, Warren Buffett já era um milionário.

A vida pessoal de Warren Buffett

Em 1952, Buffett casou-se com Susan Thompson. No ano seguinte, nasceu o primeiro filho deles. No total, Susan e Warren tiveram três filhos – Susan Alice Buffett, Howard Graham Buffett e Peter Buffett.

A vida pessoal de Warren Buffett não tem sido fácil. Seu casamento com Susan Thompson não foi tranquilo, devido à preocupação de Warren com seu trabalho. Gradualmente eles foram se afastando um do outro. Em 1977 eles começaram a viver separados, embora não se divorciaram oficialmente até a morte de Susan Buffett por câncer, em 2004.

Em 2006 Warren Buffett casou-se com Astrid Menkes, com quem vivia desde sua separação de Susan, em 1977. Buffett tinha 76 anos de idade em 2006 e sua noiva tinha sessenta. Curiosamente, foi Susan quem apresentou Buffett a Astrid Menkes antes de finalmente romper com ele e partir para a Califórnia para tentar sua sorte em uma carreira de cantora.

O início da carreira de Warren Buffett

De 1956 a 1969, Buffett administrou o dinheiro de terceiros investidores (e seu próprio) com um retorno médio anual de 23,8% (antes da dedução da comissão de Buffett, o retorno médio anual era de 29,5%).

Este resultado surpreendente foi alcançado porque Buffett encontrou empresas extremamente subvalorizadas, comprou suas ações e tentou influenciar as ações da diretoria para que as ações subissem de preço. O que Buffett estava fazendo então é muito semelhante às ações dos chamados investidores ativistas de hoje (Carl Icahn, Bill Eckman e outros).

Os primeiros investidores de Warren Buffett foram seus parentes e amigos próximos. Ele também recebeu comissões pela gestão bem sucedida de seu dinheiro e já em 1962 Buffett se tornou um milionário (~$8,5 milhões ajustados à inflação em 2019).

A estratégia de investimento de Warren Buffett

O maior fator que influenciou os princípios de investimento de Warren Buffett foi seus estudos e seu trabalho para “o pai do investimento de valor” Benjamin Graham. Foi Graham quem cunhou o termo.

O investimento em valor tem tudo a ver com a compra de algo (uma segurança ou um negócio inteiro) por menos do que seu verdadeiro valor. Isto pode ser feito em tempos de pânico generalizado (quando os investidores estão certos do fim do mundo e tudo no mercado acionário está caindo – como a crise 2008-2008 ou o surto de coronavírus no início de 2020), ou quando os investidores julgam mal as perspectivas de negócios.

A filosofia de investimento de Graham foi originalmente baseada em sua experiência pessoal de investimento durante a Grande Depressão. Naquela época, as ações de muitas empresas na bolsa de valores valiam menos do que a quantia em dinheiro em suas contas, menos todas as suas dívidas. Assim, foi possível fechar estas empresas, pagar todas as dívidas e permanecer no preto. O clima nos mercados financeiros era tão negativo.

A principal idéia de investir é olhar as ações como um negócio, usar as flutuações do mercado em seu benefício e buscar uma margem de segurança. Isto foi o que Ben Graham ensinou. Mesmo daqui a 100 anos – estes serão os princípios básicos do investimento.

Em 1959 Warren Buffett conhece Charlie Munger. O encontro com Munger moldou muitas das futuras decisões de investimento da Buffett, já que Munger era um defensor da compra de empresas melhores e mais promissoras. Buffett na época estava mais concentrado em encontrar investimentos baratos (em termos da relação entre o preço por ação e os ativos por trás dessa ação), o que o levou à Berkshire Hathaway.

Fatos interessantes sobre Warren Buffett

• Em 1957, Warren Buffett comprou uma casa de cinco quartos em sua cidade natal de Omaha, Nebraska, por US$ 31500. Hoje Buffett ainda vive nesta casa com sua esposa (é claro, ele tem outras propriedades que usa de tempos em tempos, mas acredita-se que ele passa a maior parte de seu tempo nesta casa). De acordo com várias estimativas, o preço da casa de Warren Buffett hoje é de mais de 650.000 dólares.

• Até 2020, Warren Buffett usava um velho flip phone da Samsung. Este ano, Buffett finalmente mudou para um telefone moderno – ele agora usa o mais recente iPhone 11. Mas ele só usa o telefone para fazer ligações.
• Warren Buffett adora jogar bridge. Ele passa 12 horas ou mais por semana jogando bridge online e ao vivo. Muitas vezes seu parceiro de jogo é Bill Gates, com quem Buffett é amigo há muitos anos.

• Warren Buffett passa 80% de seu tempo lendo. Ele lê relatórios de empresas públicas (cujas ações ele possui ou pretende possuir), relatórios de empresas pertencentes ao império Berkshire Hathaway, jornais, livros, etc. Buffett não tem um computador em seu escritório, mas tem um iPad que ele usa para ler.

• Se você tivesse investido apenas $1.000 em ações da Berkshire Hathaway em 1965 (quando Buffett se tornou presidente e CEO), você teria hoje mais de $27 milhões!
• O salário anual de Warren Buffett é de apenas US$ 100.000 e não mudou por muitos anos.
• Um investimento em ações da Apple provou ser um dos mais lucrativos de Warren Buffett – um ganho líquido de mais de 80 bilhões de dólares!

Fontes: Wikipedia, CNBC, New York Times, Ivey Business School, Berkshire Hathaway, Roger Lowenstein, Alice Schroeder, Carol Loomis.